Avansert økonomisk kriminalitetsforebygging og anti-hvitvasking av penger

Dette kurset tar sikte på å beskrive og forklare de vesentlige elementene i det internasjonale arbeidet for å utrydde økonomisk kriminalitet i forbindelse med hvitvasking og finansiering av terroraktiviteter. Den definerer hvitvasking og terrorfinansiering, samt identifiserer de brede parametrene for å kjenne sin kunde, uansett hvilken bransje.

Kurset identifiserer også de tre stadiene av hvitvasking og hvordan de kan brukes i et kundedue diligence-program (CDD). Den skisserer de viktigste regulatoriske og standardsettende organisasjonene, inkludert deres bakgrunn og arbeidsdomene. Den kontrasterer og sammenligner også viktige AML-reguleringer fra USA, EU og Storbritannia.

Dette kurset går i dybden med to kompliserte områder av AML-arbeid og oppfordrer deltakerne til å ta i bruk velprøvde tiltak for oppdagelse og håndtering. Den analyserer hvordan innenlandsk og internasjonal handel blir undergravd av hvitvaskingsaktiviteter og hvor alvorlig en trussel dette er.

Kurset klassifiserer også teknikker som brukes for å skjule den sanne opprinnelsen og det reelle eierskapet til eiendeler og inviterer til en kritisk analyse av sårbarhetene som utnyttes. Den skiller mellom hovedkomponentene i den risikobaserte tilnærmingen og krever et kritisk blikk for å fastslå hvordan de er forskjellige. Den utvikler også en handlingsdyktig AML-plan i tråd med Financial Action Task Force (FATF) og basert på dens fem pilarer.

Kurset vil avsluttes med en oppsummering av de viktigste læringspunktene, etterfulgt av en handlingsplanleggingsøvelse med sikte på å anvende den ervervede kunnskapen og ferdighetene umiddelbart etter at du kommer tilbake i arbeid. Støtte etter kurset er også tilgjengelig i forhold til implementeringen av handlingsplanen din, inntil seks (6) måneder etter kurset er fullført.

Dagsorden

Anti-Money Laudering AML og bekjempe finansiering av terrorisme

• Hva er anti-hvitvasking (AML)?
• Hva er å bekjempe finansieringen av terrorisme (CFT)?
• Hva er Know Your Customer (KYC)?

Hvordan identifisere hvitvasking av penger

• Customer Due Diligence (CDD)
• Tre stadier av hvitvasking
• Off-shore finanssentres rolle

AML mot hvitvasking av penger – Regulatory and Standards Organizations

• Financial Action Task Force (FATF)
• The Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG)
• Egmont Group of Financial Intelligence Units
• EU AML Authority (AMLA)

Anti-hvitvasking av penger – regulering og lovgivning

• UK Proceeds of Crime Act (POCA)
• US Foreign Corrupt Practices Act (FCPA)
• USA PATRIOT ACT
• EUs femte direktiv mot hvitvasking av penger

Handelsbasert hvitvasking av penger TBML

• TBML risikoindikatorer
• Økonomiske sektorer og produkter som er sårbare for TBML-aktivitet
• Vanlige handelsbaserte hvitvaskingsteknikker
• Vurdering av aktuelle handelsbaserte hvitvaskingsrisikoer

Tilsløring av reell eierskap

• Teknikker som brukes for å skjule reell eierskap
• Oversikt over ofte utnyttede mellomledd
• Oversikt over sårbarheter

Effektive tiltak mot hvitvasking av penger

• Risikobasert tilnærming (RBA)
• Rapporter om mistenkelig aktivitet (SAR)
• Forbedret due diligence (EDD)
• Politisk utsatte personer (PEP)

Utforme et program mot hvitvasking av penger

• De fem pilarene i et AML-program
• Justere AML-programmet ditt med Financial Action Task Force (FATF)
• Dedikert AML compliance officer

Kursgjennomgang

• Oppsummering og oppsummering av sentrale læringsmål
• Handlingsplanlegging

Målgruppe

AML-bevissthet er universell og er relevant for enhver person, bedrift og offentlig avdeling. Dette gjelder spesielt hvis du jobber med noen av følgende funksjoner:

• Leverandørgjeld
• Kundefordringer
• Kontrahering
• Samsvar
• Risikostyring
• Ledere med ansvar for interne AML-kontroller.
• Intern og ekstern revisjonspersonell.
• Advokater og støttepersonell.
• Selskapssekretærer

Læringsutbytte

Etter å ha fullført dette kurset vil du kunne:

• Å kunne skille mellom ulike former for hvitvasking og terrorfinansieringsvirksomhet.
• For å forklare hvordan hvitvasking av penger kan identifiseres ved bruk av godt utformede kundedue diligence-programmer.
• Å skissere hvordan arbeidet ved Financial Action Task Force er organisert og hvordan det påvirker AML-aktiviteter rundt om i verden.
• Å generalisere og sammenligne de viktigste globale AML-reguleringene med hverandre.
• Å bedømme om TBML-baserte aktiviteter er tilstrekkelig inneholdt gitt gjeldende regelverk.
• For å oppsummere teknikkene som brukes og sårbarhetene som utnyttes i aktivaskjuleringsaktiviteter.
• Å vurdere den risikobaserte tilnærmingen og dens komponenter for AML-effekt.
• Å designe et eget AML-program basert på FATF-modellen med fem søyler.
• Å implementere en handlingsplan på arbeidsplassen din ved å bruke kunnskapen og ferdighetene som er tilegnet gjennom kurset.